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中国农业银行“进取”系列每月开放式理财管理

作者:申博sunbet 日期:2019-09-21 23:31

 

  产品成立日:2016 年12 月22 日产品到期日2026 年11 月9 日(取决于银行提前终止条款或产品是否延期)

  适用投资者:本理财管理计划适合有一定投资经验,风险承受能力为稳健型、进取型和激进型的投资者

  开放期:封闭期结束后,每月4日为开放期;若4日为法定节假日,则开放期顺延至节假日后首个银行工作日。本行在产品存续期内有权对开放期做出调整,如需调整本行需在开放日前5个工作日发布公告,具体开放时间若有调整请以我行公告为准。产品到期日所在月(2026年11月)不开放申购、赎回。

  产品封闭期:产品封闭期为2016 年12 月22 日至2017 年2 月3 日,封闭期内不接受客户申购、赎回。

  申购生效日:产品存续期内,每个开放期的结束日日终申购生效,该日日终清算申购资金。

  赎回生效日:产品存续期内,每个开放期的结束日日终赎回生效,在赎回结束日或理财管理计划终止日后2 个工作日(T+2)将客户赎回金额划转至客户资金账户。

  每期开放时段每个开放期开始日的上午8:50 至开放期结束日下午18:00。

  组合净资产:组合净资产=债券日终市值+逆回购日终本息+现金日终本息+其他资产日终市值-市场融资日终本息-其他负债-其他应付费用

  估值日:估值日为产品每个开放期结束日的前一个自然日。例如开放期为2017 年2 月4 日,则2月3 日为估值日。

  投资周期:首个开放期结束日与产品起息日之间为第一个投资周期,算头不算尾;产品存续期内前一个开放期结束日后首个银行工作日与后一个开放期结束日之间为一个投资周期,算头不算尾。例如,2017 年2 月4 日为开放期,5 日为节假日;2017 年3 月4-5 日为节假日,6 日为工作日。因此,该投资周期为2017 年2 月6 日到2017 年3 月6 日,共28 天。

  计息说明:募集期内投资者理财资金计活期利息申购生效日前申购资金计活期利息清算期内理财资金不计付利息

  止损:若产品单位净值低于0.9 元/份时,将触发止损机制;中国农业银行将采取以下措施,包括但不限于:对投资组合进行资产配置调整、终止市场融资操作、减持直至清仓中低评级债券、缩减投资组合久期等。

  税收规定:投资者因投资本理财管理计划所导致的任何现有或将来的税收(包括但不限于利息税)、开支、费用及任何其它性质的支出由投资者自行承担,农业银行不为投资者预提此类费用。

  投资范围:本理财管理计划投资范围为货币市场工具、银行间市场和交易所市场流通的债券(包括债券类信托或证券资产管理计划)、金融衍生产品、理财直接融资工具等标准化金融投资工具、同业类资产、债券型基金及权益类资产等,为混合型银行理财管理计划。投资比例方面,债券投资比例约10-80%;理财直接融资工具投资比例约10-50%;货币市场工具投资比例10%-50%,同业类资产投资比例0-50%,债券型基金投资比例0-50%,权益类资产投资比例0-20%,人民币利率互换本金不超过本理财管理计划的总额,国债期货本金不超过本理财管理计划的总额;以上投资比例在[-10%,10%]区间内浮动,本行根据相关投资市场走势动态调整资产组合配置。

  预期年化收益率:本产品不设预期收益率,根据实际投资运作情况确定客户收益。

  产品收益说明:理财资金运作收益在扣除交易手续费、托管费,固定和浮动管理费等后,归客户所有。

  业绩基准:本理财管理计划以CPI+3%作为业绩比较基准,以期获得稳定超越CPI 指数的投资收益,但CPI+3%不是本理财管理计划的真实投资收益。

  CPI 指数说明:CPI 为开放期所能获取的中国国家统计局公布的最新消费者物价指数同比增长率,投资者可参考中国国家统计局网站公布的消费者物价指数同比增长率。本行在产品存续期内有权对业绩基准中的3%进行调整,如需调整本行需在开放日前5 个工作日发布公告。

  资金划转:投资者签署或确认认购/申购委托后,中国农业银行将依据约定划款。划款时将不与投资者再次进行确认。投资者认购/申购风险较高或单笔金额较大的理财管理计划时,也适用前述操作规则。

  各项费用:托管费:0.05%/年(由托管人按当期产品本金逐日计提)。固定管理费:0.4%/年(由资产管理人按当期产品本金逐日计提)。浮动管理费:0。交易手续费:银行间市场或交易所市场在发生交易时按笔收取。本产品无认购费、申购费、赎回费。

  流动性安排:赎回资金安排投资者赎回资金将在赎回生效日后的2 个银行工作日内划至投资者账户

  产品清算期:理财管理计划赎回生效日、到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财管理计划清算期,清算期内理财资金不计付利息。

  巨额赎回:开放期赎回总金额超过上一投资周期产品余额的30%,为巨额赎回。出现巨额赎回时,银行有权根据本产品当时的资产状况决定继续开放赎回或者停止赎回,并对已在系统中申请赎回的资金决定接受全部赎回、部分赎回或拒绝赎回。在发生巨额赎回银行暂停接受客户赎回申请时,银行于次一工作日通过银行相关营业网点及网站进行公告。

  提前终止条款:产品存续期间只接受客户在开放期内发出的申购和赎回申请,在开放期时间段以外不对投资者提供提前终止权。

  产品存续期内,如出现《协议》第8条约定的情况,中国农业银行有权利但无义务提前终止本理财管理计划。如果中国农业银行提前终止本理财管理计划,中国农业银行将在提前终止日前3 个工作日内向投资者发出提前终止公告。

  提前终止收益及清算:如果中国农业银行提前终止本理财管理计划,理财管理计划提前终止日即为实际到期止日。提前终止时,本理财管理计划根据产品实际投资收益,即产品单位净值进行清算,具体请以农业银行相关公告为准。中国农业银行将在提前终止日后3个工作日内将理财管理计划资金划转至投资者原账户。



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